Table des matières
Qu’est-ce que le Forex ?
Introduction
Le marché du Forex ou (foreign exchange) de son vrai nom, est un marché ou sont échangés plusieurs milliers de milliards de dollars américains quotidiennement.
Si vous êtes un spéculateur débutant ce marché vous parez peut-être inconnu à première vue, mais sachez qui s’agit du marché le plus liquide au monde.
Mais au fait c’est quoi le Forex, c’est tout simplement le marché des changes.
On n’y trouve l’Euro, le Dollar, le Yen et bien d’autres qui sont dites convertibles par le biais des paires de devises.
Elles sont échangées l’une contre l’autre, à un taux de change qui varient constamment.
Ce fameux taux de change quand vous partez en vacances à l’étranger, et voilà sans le savoir vous avez participé au taux de change des devises.
On entend souvent que le Forex est un marché dangereux et c’est vrai mais pas plus que les autres marchés, comme la totalité des investissements en Bourse on doit connaître les conditions.
Beaucoup de débutant se font prendre dans les filets de l’effet de levier, qui est une des causes d’échec en trading parmi les plus courantes.
L’effet de levier est un bon outil mais il nécessite une gestion stricte avec une discipline de fer sous peine de sortir de la gestion du fameux « money management » qui s’avère catastrophique sur du long terme, voir même bien pire il est possible de vider un compte de trading en seulement quelques minutes.
Dans ce marché l’effet de levier ne doit pas être le problème, le plus important c’est la psychologie et la discipline.
Il existe encore beaucoup de courtier vicieux dont le but n’est pas de vous faire gagner, mais par contre de vous le faire croire.
Il est effectivement impossible malheureusement de gagner des milliers d’euros investissement de 500 EUR comme certain email peuvent le mentionner.
Il n’est pas possible non plus de devenir millionnaire du jour au lendemain avec un capital de 1000 ou encore 5000 EUR.
Sachez quand même qu’il est possible de gagner de d’argent avec le Forex.
Pour résumer, investir sur le marché du FOREX est intéressant sous conditions et ceci est valable dans l’intégralité des marchés financiers.
Il faut savoir ce que l’on fait dans tous les cas c’est votre argent qui est investi, votre capital est votre matière première sans lui vous ne pouvez plus exercer.
Les devises les devises incontournables:
EUR – Euro / EUROPE
USD – Dollar / États-Unis
GBP – Livre Sterling / Royaume-Uni
JPY – Yen / Japon
CHF – Franc / Suisse
CAD – Dollar Canadien / Canada
AUD – Dollar Australien / Australie
NZD – Dollar Néo-Zélandais / Nouvelle-Zélande
Il s’agit évidemment d’une liste non exhaustive il en reste plein d’autres dans ce monde, mais cela vous donnera un bon point de départ si vous souhaitez investir sur ce marché.
Quels sont les facteurs qui influent sur le marché du Forex ?
En réalité il existe encore une fois une multitude de facteurs qui influe sur les taux de changes des devises, il n’y a pas de réponse unique à cette question mais on peut aisément dire qu’ils évoluent par :
La situation économique globale
L’offre et la demande
Les catastrophes naturelles
Inflation / déflation / stagflation / etc…
L’activité des banques centrales et des professionnels de la finance
Événements majeurs politiques et économiques
Comme je le dis souvent en plus de ces facteurs principaux, d’autres circonstances influent directement sur les taux de change. Alors mieux vaut garder un œil sur les événements notamment à l’aide des calendriers économique en temps réel comme celui de Forex Factory par exemple :
Qui sont les acteurs du Forex ?
Les fonds d’investissements
Les Hedge funds
Les banques traditionnelles
Les banques centrales
Les investisseurs pros et particuliers
Les courtiers
Les États
Pourquoi est-il important de le connaître ?
Le Forex est la base de nombreux marché au final pour la simple et bonne raison que si vous décidez d’investir de votre gré à l’étranger, le recours au Forex est donc indispensable.
Prenons un exemple très simple si vous êtes en France et que vous souhaitez diversifier votre portefeuille notamment avec des actions américaines, vous devez changer vos euros en dollars US pour pouvoir acheter les titres financiers donc utiliser le Forex.
Il est important de connaitre le taux de change et les frais du courtier le cas échéant afin de ne pas avoir de mauvaise surprise surtout quand le taux de change n’est pas en notre faveur dans notre exemple si nous avons un euro faible cela signifie que le dollar est plus fort donc lors de la conversion nous aurons moins de dollars puisque l’euros est bas.
Qu’est-ce qu’un PIP sur le Forex ?
Pour faire comme les pros ce marché s’exprime en PIP, le pip signifie Percentage in point.
Le pip est une unité de mesure utilisée sur le marché du Forex, définissant le changement de valeur entre deux devises.
Les pips sont utilisés par les investisseurs pour calculer le spread entre le cours d’achat et le cours de vente d’une paire de devises, et pour exprimer la valeur du gain ou de la perte de leur position.
La plupart des devises sont cotées avec l’unité de la 4ème décimale.
Cela signifie que le plus petit mouvement équivaut à 0,0001, soit le 4ème chiffre après la virgule.
Il existe cependant quelques cas où cela fonctionne différemment.
Qu’est-ce qu’un lot ?
Il est primordial de savoir comment fonctionne le calcul les lots pour le Forex
Le lot est l’unité de mesure du volume de la position, c’est donc un montant fixe de la devise en question.
Le volume sera toujours exprimé en lot et sa taille déterminera son niveau de risque.
Vous pouvez utiliser un calculateur de position pour mesurer le risque.
Donc plus le volume est important plus grand est le risque.
| Nombre de lots | Nombre d’unités | |
|
1 Lot |
1 | 100 000 |
|
1 Mini Lot |
0.1 | 10 000 |
|
1 Micro Lot |
0.01 | 1000 |
|
1 Nano Lot |
0.001 | 100 |
Qu’est-ce que la marge sur le Forex ?
La marge est simplement le montant retenu temporairement lorsque une position est ouverte sur le marché par le spéculateur.
Il faut comprendre son fonctionnement pour invertir dans les bonnes conditions.
Dans le trading sur marge le spéculateur emprunte donc de l’argent au courtier pour investir, ce dernier retient une marge qui sert de garantie ou de collatéral cela fonctionne comme une assurance pour maintenir la position ouverte sur les marchés.
Cette somme donc la marge est rendu au spéculateur une fois que la position est clôturée.
Le trading sur marge nécessite des connaissances approfondies car il présentes différents aspects techniques à maîtriser avant son utilisation.
Les inconvénients du Forex
Point n°1: L’abus de levier:
Particulièrement puissant lors de son utilisation, capable de vider un compte en quelques minutes si vous l’utilisez de la mauvaise manière.
Si vous consultez BlackSwan VISION régulièrement vous savez donc ce que je pense des effets de leviers en général sur la totalité des produits disponibles pour un investissement.
Paradoxalement il est quasiment impossible de gagner sur le Forex sans utiliser l’effet de levier car le marché est peu volatile.
il est très difficile de gagner de l’argent au Forex car les mouvements des sous-jacents sont très faibles par rapport aux actions.
Par exemple, vous verrez rarement une paire gagner ou perdre plus de 1% en une journée, ce qui est pourtant classique avec des actions.
On dit donc que la volatilité du Forex est très faible.
J’insiste particulièrement sur l’effet de levier qui est une arme à double tranchant, il peut être votre meilleur allié comme votre pire ennemie, responsable de la quasi-totalité des pertes sur les marchés financiers notamment dû à la destruction de la psychologie des investisseurs pour « se refaire ».
Point n°2: Les arnaques:
Toujours fréquentes et nombreuses sur la toile et loin d’être démodé par des entreprises peu scrupuleuse souvent non régulé en prime ce qui est un véritable fléau.
Pour en savoir plus sur les régulations des brokers voici un article sur le sujet :
Pour couronner le tout ils font appel souvent au marketing relationnel avec des influenceurs regroupant une grande communauté afin de parvenir à de l’affiliation pas toujours déclarer honnêtement pour profiter de la crédulité des personnes les plus fragiles à ce niveau.
Des machines à pognon plutôt bien huilé la plupart du temps histoire de récolter un maximum d’oseille.
Pour en savoir plus sur les régulations des brokers voici un article sur le sujet :
Point n°3: Le capital disponible:
Pour gagner de l’argent sur le Forex sur le long terme il va falloir disposer d’une somme convenable, car comme écrit plus haut vu le peu de volatilité et l’utilisation au minimum de l’effet de levier en font au moins deux facteurs qui vous donnera peu de statistiques pour réussir, par exemple si vous commencer avec un capital de 500 € la possibilité de réussir sur le Forex est mince quasi inexistante, mais sur d’autre marché comme les actions par exemple où la possibilité d’entrée en position avec un petit capital est possible.
Pour mettre les statistiques de votre côté, retenez que plus votre capital disponible est élevé mois vous aurez besoin d’utiliser l’effet de levier.
Les avantages du Forex
Point n°1: Peu de frais:
Pas de frais de courtage,
Pas de droits de garde ni de frais de tenue de compte,
Un avantage intéressant car cela impacte directement les résultats des performances des investisseurs sur le long terme, souvent mal pris en considération les frais peuvent grignoter vos performances de manière significative.
En réalité sur le Forex seul le « spread bid-ask » c’est la différence entre le prix de vente et le prix d’achat est pris en compte c’est donc la rémunération en partie de votre courtier dans la plupart des cas.
Un véritable atout je dois l’admettre les frais sur le Forex sont très faible, contrairement au marché des actions par exemple pour les frais exacts cela dépendra du fonctionnement et de la tarification de votre courtier.
Mais on peut dire que les frais de marché et de courtage sont plutôt faibles.
Point n°2: Un marché ouvert 24H/24 et 5j/7:
Encore un avantage plutôt intéressant ce qui permet de s’organiser et de choisir les paires de devises en fonction de l’heure, pensez tout de même à prendre position sur des plages horaires entre plusieurs bourses mondiales pour avoir un maximum de volume à échanger.
Point n°3: L’effet de levier:
Encore un dilemme récurrent, qui peut-être à la fois un avantage comme un inconvénient, si vous me suivez depuis un moment vous connaissez sans doute ma position à ce sujet, n’étant pas un adepte de l’effet de levier à première vu mieux vaut en faire un usage intelligent pour éviter de dilapider votre compte.
De manière générale il amplifie vos gains et donc vos pertes aussi.
Point n°4: long / short:
Un autre avantage même si son utilisation reste très simple sa compréhension peut être un peu plus complexe mais pour vulgariser le Forex fonctionne à l’achat et à la vente, une fois connecté sur votre plateforme de trading il reste juste à choisir le sens donc achat ou vente et le nombre de lots pour la transaction.
Conclusion
Le Forex reste un secteur intéressant néanmoins un apprentissage sérieux et responsable est nécessaire avant de se lancer dans ce secteur semé d’embuches.
Malgré ces nombreux avantages il existe un nombre non négligeable d’inconvénients à prendre en compte.
Véritable vecteur d’escroquerie malheureusement par les influenceurs au marketing intergalactique, qui le présente comme quelque chose de facile et d’abordable, il reste néanmoins technique et sa maîtrise demandera beaucoup de temps et d’expériences, sont utilisation avec l’effet de levier nécessitera un capital adapté pour pouvoir travailler de manière responsable et durable.
Merci d’avoir lu cet article même s’y il reste beaucoup de chose à dire sur ce marché très vaste.
À bientôt
Brice
Financièrement différent
